Payrails deposita US$ 14,4 milhões em seu sistema operacional para fluxos de pagamentos complexos

May 10, 2023

Empresas e mercados que precisam receber e efetuar pagamentos em várias regiões geográficas e produtos geralmente contam com pacotes de serviços de terceiros combinados por equipes de engenheiros com alguns de seus próprios códigos.

Mas, na melhor das hipóteses, essas criações do Dr. Frankenstein podem apresentar erros e ainda carecer de funcionalidade - e, na pior das hipóteses, a complexidade pode ocultar atividades maliciosas.

Essa foi a disparidade que levou três engenheiros de pagamentos a fundar a Payrails, uma startup que desenvolveu uma estrutura para construir e operar serviços de pagamento corporativos mais estáveis. Hoje, está anunciando um financiamento de $ 14,4 milhões depois de ver uma tração sólida em sua plataforma.

A EQT Ventures está liderando o investimento, com participação da General Catalyst, Andreessen Horowitz e HV Capital. O financiamento está sendo descrito como uma "extensão inicial": o a16z liderou a rodada original de $ 6,4 milhões (com o apoio da HV Capital), que cobrimos no ano passado, quando o Payrails emergiu da furtividade.

A startup não está divulgando avaliação, mas o CEO Orkhan Abdullayev confirmou que estava com uma avaliação mais alta do que no ano passado. Como outro ponto de dados, no mercado atual, $ 20,8 milhões é uma rodada inicial muito saudável.

Os desafios que as empresas enfrentam na construção de fluxos de pagamentos para si mesmas não podem ser exagerados: estou escrevendo este artigo em Amsterdã na Money 20/20, a conferência fintech, e em apenas um dia perdi a conta de quantas vezes Já ouvi executivos de pagamentos lamentarem os problemas que eles têm ao conceber, construir e, em seguida, executar serviços de pagamentos para produtos existentes — muito menos os serviços que precisariam inventar para os produtos que ainda não lançaram.

Créditos da imagem:Payrails (abre em nova janela) sob licença.

Mesmo os três fundadores da Payrails, Abdullayev (acima, centro), Emre Talay (à esquerda) e Nicolas Thouzeau (à direita), não estão imunes a isso.

Quando eles trabalharam juntos anteriormente no gigante de pedidos de comida online Delivery Hero, eles construíram e executaram uma grande operação de pagamentos que ainda está sendo usada - aquela que eventualmente lhes deu a ideia de tentar resolver o problema para mais empresas. Mas mesmo esse sistema tem falhas, como você pode ver por um comentário detalhado e verdadeiramente frustrado de um engenheiro que ainda trabalha na DH, colocado no final da história de lançamento do Payrails que publicamos no ano passado.

Payrails é sua tentativa de resolver o problema usando uma ardósia limpa, separada de quaisquer pressões em tempo real em um negócio específico.

Concebido como uma espécie de "sistema operacional" para pagamentos - ou um "SAP para pagamentos", como diz Payrails, para realmente impulsionar a ideia de sua composição - a ideia é oferecer aos clientes uma gama de serviços em três categorias distintas: Pagamentos ( abrangendo roteamento de pagamento inteligente, novas tentativas automáticas em pagamentos com falha, check-out personalizável); Ledgers (relacionados a como os fundos são divididos ou mesclados); e Automações (para reconciliações, execução de simulações em serviços, detecção e análise de anomalias).

Não é a única empresa que tenta melhorar e simplificar esse processo. Payoneer, Adyen, Fabrick e outros também prestam serviços a empresas para criar soluções que atendam às suas necessidades específicas. E, novamente, normalmente as empresas trabalham com vários fornecedores por causa das necessidades variadas nas regiões geográficas.

Abdullayev não revelou nomes de clientes nem quaisquer métricas sobre seu crescimento - apontando o interesse de entrada em financiamento como uma medida de progresso - mas ele disse que o ano passado mudou não apenas as prioridades de seus clientes, mas também as do Payrails.

"Dado nosso foco em clientes corporativos maiores, os ciclos de vendas se tornaram mais longos", disse ele, acrescentando que "a prioridade para muitas empresas mudou de 'quero lançar em mais 10 mercados' para eficiência... Como podemos reduzir nossos custos de pagamento e automatizar processos relacionados a pagamentos, reconciliação e movimentação de dinheiro?" Essas foram todas as áreas em que o Payrails já havia construído alguma funcionalidade, acrescentou ele, uma das razões pelas quais está indo bem agora.