Credit Suisse toma emprestado mais de US$ 50 bilhões do Banco Nacional da Suíça após queda de 30% das ações

Jun 25, 2023

Horas depois de o banco central suíço dizer que estava pronto para fornecer apoio financeiro ao Credit Suisse, o megabanco em dificuldades aceitou a oferta, na esperança de assegurar aos investidores que tinha o dinheiro necessário para se manter à tona.

O Credit Suisse disse que tomaria emprestado até 50 bilhões de francos suíços (US$ 53,7 bilhões) do Banco Nacional da Suíça. Os investidores fizeram com que as ações do segundo maior credor do país caíssem até 30% na quarta-feira.

O banco chamou o empréstimo de "ação decisiva para fortalecer preventivamente sua liquidez".

“Essa liquidez adicional apoiaria os principais negócios e clientes do Credit Suisse, à medida que o Credit Suisse toma as medidas necessárias para criar um banco mais simples e focado nas necessidades do cliente”, afirmou o banco em comunicado.

Além do empréstimo do banco central, o Credit Suisse também disse que recomprou bilhões de dólares de sua própria dívida para administrar seus passivos e despesas com pagamento de juros. A oferta cobre US$ 2,5 bilhões em títulos em dólares americanos e € 500 milhões (US$ 529 milhões) em títulos em euros.

O venerável, mas problemático banco, fundado em 1856, é uma das maiores instituições financeiras do mundo e categorizado como um "banco global sistemicamente importante", junto com apenas 30 outros, incluindo JP Morgan Chase, Bank of America e o Bank of China. .

As ações asiáticas caíram acentuadamente no início do dia de quinta-feira, mas se recuperaram após a ação do Credit Suisse, animadas pela determinação do banco em restaurar a confiança em suas operações.

Na quarta-feira, em uma declaração conjunta com o regulador do mercado financeiro suíço FINMA, o Banco Nacional Suíço (SNB) disse que o Credit Suisse (CS) atendeu aos "rigorosos requisitos de capital e liquidez" impostos a bancos importantes para o sistema financeiro mais amplo.

"Se necessário, o SNB fornecerá liquidez ao CS", disseram eles.

Já no limite após a quebra do Silicon Valley Bank nos Estados Unidos na semana passada, os investidores venderam ações do banco suíço em apuros no início do dia, levando-os a um novo recorde de baixa depois que seu maior financiador pareceu descartar o fornecimento de mais financiamento. .

Em seu comunicado, as autoridades suíças disseram que os problemas de "certos bancos nos EUA não representam um risco direto de contágio para os mercados financeiros suíços".

"Não há indicações de um risco direto de contágio para as instituições suíças devido à atual turbulência no mercado bancário dos EUA", continuou o comunicado.

O presidente do Banco Nacional Saudita - o maior acionista do Credit Suisse, após um aumento de capital no outono passado - disse na quarta-feira que não aumentaria sua participação no Credit Suisse.

"A resposta é absolutamente não, por muitas razões", disse Ammar Al Khudairy à Bloomberg, à margem de uma conferência na Arábia Saudita. "Vou citar o motivo mais simples, que é regulatório e estatutário. Agora possuímos 9,8% do banco - se ultrapassarmos 10%, todos os tipos de novas regras entram em vigor, seja por nosso regulador, pelo regulador europeu ou pelo regulador suíço", disse ele. "Não estamos inclinados a entrar em um novo regime regulatório."

Outrora um grande player em Wall Street, o Credit Suisse foi atingido por uma série de erros e falhas de conformidade nos últimos anos que prejudicaram sua reputação com clientes e investidores e custaram o emprego a vários altos executivos.

Os clientes retiraram 123 bilhões de francos suíços (US$ 133 bilhões) do Credit Suisse no ano passado – principalmente no quarto trimestre – e o banco reportou um prejuízo líquido anual de quase 7,3 bilhões de francos suíços (US$ 7,9 bilhões), o maior desde a crise financeira global em 2008 .

Em outubro, o credor embarcou em um plano de reestruturação "radical" que envolve o corte de 9.000 empregos em tempo integral, a separação de seu banco de investimentos e o foco na gestão de patrimônio.

Al Khudairy disse que estava satisfeito com a reestruturação, acrescentando que não achava que o credor suíço precisaria de dinheiro extra. Outros não têm tanta certeza.